Die Renten sind sicher – zu niedrig.

Jedem dürfte heute klar sein, dass zusätzliche Altersvorsorge aufgebaut werden muss. Wichtigstes Indiz dafür: staatliche Zuschüsse (Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge).

Nur: wie packt man das Thema am besten an? Welche Vorsorgebausteine sind die richtigen?
Plan2Invest kann und will das pauschal nicht beantworten. Denn so verschieden wie jeder einzelne von uns, so verschiedene finanzielle Ausgangs- und Bedarfssituationen im Alter gibt es. Unser Weg zur Lösung: Ruhestandsplanung.

Im Gegensatz zu vielen „Experten“ (siehe obiges Zitat), passiert bei Plan2Invest folgendes:

  • Die Ausgangssituation analysieren.
  • Die Zielvorstellungen definieren.
  • Wichtige Parameter müssen definiert werden (z. B. gesetzlich oder privat krankenversichert; Inflationsrate; wie alt werde ich?; usw.). 

http://www.xps-finanzsoftware.de/www/view.aspx?pid=355af7c0-34e6-4fdb-a091-a05bf0072962Das Prinzip ist also recht einfach, und Produktverkäufer (sprich Vertreter von Finanzdienstleistern) machen es sich meist auch einfach. Aber wie bekannt liegt ja der Teufel im Detail:

  • Wie bewerte ich bestehende Vorsorgebausteine (Gesetzliche Rentenansprüche, Versicherungen, Immobilien, Geldanlagen, Beteiligungen, Erbschaften...) richtig?
  • Wie definiere ich Ziele, damit sie auch erreichbar sind?
  • Wie wähle ich die richtigen Parameter?
  • Wie interpretiere ich das Ergebnis?
  • Welche Schlussfolgerungen ziehe ich daraus?

Die Erfahrung zeigt, dass oftmals zu wenig vorausschauend gedacht und geplant gehandelt, sondern viel zu viel verkauft und gekauft wird. Gute Verkaufsansätze sind leicht auswendig gelernt, gute Beratung nicht.

Plan2Invest bewegt sich frei und unabhängig in allen möglichen Investitionsbereichen. Dadurch wird das Thema komplexer, aber auch nachhaltig gelöst und auf Kundenbedürfnisse zugeschnitten. 

plan2invest - Erst planen, dann investieren.

Nutzen

Das Thema Altersvorsorge wird greifbar und verliert damit unangenehme Assoziationen

Ist erfassen

Soll definieren

Parameter einstellen

Ergebnisse finden

So könnte das Ergebnis einer Ausgangssituation aussehen:

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Und so könnte ein Lösungskonzept aussehen:

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